Ниже представлен типовой образец договора банковского счета (расчетно‑кассового обслуживания) для юридического лица. В документе использованы обобщённые placeholder‑значения, которые необходимо заменить на реальные реквизиты сторон перед подписанием. Персональные данные (ФИО, телефоны, адреса физических лиц) отсутствуют – они скрыты под маской, как того требует законодательство.
Содержание договора
- Преамбула
- Предмет договора
- Открытие и ведение счета
- Расчетно‑кассовые операции
- Вознаграждение банка и комиссии
- Ответственность сторон
- Срок действия и расторжение
- Разрешение споров
- Заключительные положения
- Подписи сторон
Преамбула
Настоящий договор банковского счета (далее – Договор) заключен «___» __________ 20__ г. между:
- Банк: [Наименование банка], расположенный по адресу: [Юридический адрес банка], ИНН/КПП: [ИНН/КПП банка], БИК: [БИК банка], корр.счет: [Корр.счет банка], р/с: [Р/с банка] (далее – Банк);
- Клиент: [Наименование организации], юридический адрес: [Юридический адрес клиента], ИНН/КПП: [ИНН/КПП клиента], р/с: [Р/с клиента] в Банке (далее – Клиент).
Банк и Клиент совместно именуются Сторонами, а по отдельности – Стороной.
Предмет договора
Банк обязуется открыть и вести банковский счет Клиента (далее – Счет) в соответствии с действующим законодательством РФ, нормативными актами Банка России и настоящим Договором.
Клиент обязуется соблюдать условия Договора, предоставлять необходимые документы и информацию для открытия и обслуживания Счета, а также своевременно оплачивать вознаграждение Банка за предоставленные услуги.
Открытие и ведение счета
Для открытия Счета Клиент предоставляет Банку следующие документы (в оригинале или заверенной копии):
- Устав (или иной учредительный документ);
- Свидетельство о государственной регистрации юридического лица;
- Выписка из ЕГРЮЛ (не позднее 30 дней);
- Решение уполномоченного органа о назначении руководителя и главного бухгалтера;
- Карточка specimen signatures уполномоченных лиц;
- Иные документы, требуемые внутренними нормативными актами Банка.
Банк рассматривает представленные документы в течение одного (1) рабочего дня и, при отсутствии оснований для отказа, открывает Счет, о чем извещает Клиента путем направления извещения об открытии Счета.
Режим Счета определяется выбранным тарифным планом (текущий, депозитный, специальный) и указывается в Приложении № 1 к Договору.
Расчетно‑кассовые операции
По Счету Клиент вправе осуществлять следующие операции:
- Зачисление средств (поступление безналичных денежных средств);
- Списание средств (платежи, переводы, снятие наличных в кассе Банка);
- Инкассация наличных денежных средств;
- Конвертация валюты (при наличии мультивалютного Счета);
- Иные операции, предусмотренные законодательством и тарифом Банка.
Все операции осуществляются на основании платежных поручений, заявлений и иных документов, подписанных уполномоченными лицами Клиента в соответствии с карточкой specimen signatures.
Банк обеспечивает конфиденциальность информации о операциях по Счету, за исключением случаев, предусмотренных законом (запросы следственных и судебных органов, налоговые органы и т.д.).
Вознаграждение банка и комиссии
За открытие и ведение Счета Банк взимает вознаграждение согласно тарифам, указанным в Приложении № 2.
Комиссии удерживаются с Счета в момент совершения операции либо ежемесячно путем списания с Счета, если иное не предусмотрено тарифом.
Изменение тарифов возможно с уведомлением Клиента не менее чем за тридцать (30) календарных дней до вступления изменений в силу.
Ответственность сторон
Банк отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по Договору в соответствии с гражданским законодательством РФ.
Клиент отвечает за достоверность предоставленных сведений и документов, а также за соблюдение требований законодательства при осуществлении операций по Счету.
Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение обязательств, если такое неисполнение явилось следствием форс‑мажорных обстоятельств (стихийные бедствия, войны, embargo, действия государственных органов и т;п.), подтвержденных документально.
Срок действия и расторжение договора
Договор вступает в силу с момента его подписания обеими Сторонами и действует бессрочно до расторжения.
Договор может быть расторгнут:
- по соглашению Сторон;
- по инициативе Банка – при нарушении Клиентом условий Договора (непредоставление документов, просрочка платежей за услуги и т.д.) с письменным уведомлением за тридцать (30) календарных дней;
- по инициативе Клиента – при письменном уведомлении Банка за тридцать (30) календарных дней.
При расторжении Договора Банк закрывает Счет после исполнения всех обязательств Сторон и возврата остатка средств Клиенту (за вычетом причитающихся комиссий и штрафов).
Разрешение споров
Все споры и разногласия, возникающие из Договора или в связи с ним, Стороны endeavors to resolve путем переговоров.
В случае недостижения согласия спор передается на рассмотрение суда по месту нахождения Банка, если иное не предусмотрено соглашением Сторон.
Заключительные положения
Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, по одному для каждой Стороны, обладающих одинаковой юридической силой.
Изменения и дополнения к Договору действительны только при оформлении их в письменной форме и подписании уполномоченными представителями Сторон.
Недействительность любого из положений Договора не влечет недействительности остальных положений.
Все приложения к Договору (тарифы, образцы документов, реквизиты и т.д.) являются его неотъемлемой частью.
Подписи сторон
| Банк | Клиент |
|---|---|
| _____________________ / [Ф.И.О. представителя банка] / М.П. | _____________________ / [Ф.И.О. представителя клиента] / М.П. |
Дата заключения договора: «___» __________ 20__ г.
Приложения
- Приложение № 1. Тарифный план и режим Счета.
- Приложение № 2. Перечень документов, необходимых для открытия Счета.
- Приложение № 3. Образец платежного поручения и заявления на операцию.
- Приложение № 4. Карточка specimen signatures уполномоченных лиц.
При необходимости приложения могут быть дополнены или изменены по соглашению Сторон.
Внимание: данный шаблон носит информационный характер и не заменяет юридическую консультацию. Перед подписанием договора рекомендуется проверить его соответствие актуальному законодательству и внутренним нормативным актам вашего банка.