Эффективное управление зарплатным проектом и своевременное перечисление средств сотрудникам — ключевые задачи бухгалтерии. В современных версиях конфигураций 1С:ЗУП 3.1 и 1С:Бухгалтерия 3.0 реализован мощный функционал для автоматизации этого процесса: от настройки способов выплаты до формирования реестров для клиент-банка. В данной статье подробно разберем алгоритм работы, нюансы версий и ответы на частые вопросы.

Подготовительный этап: Настройка зарплатного проекта

Прежде чем формировать выплаты, необходимо корректно настроить Зарплатный проект. Это базовый объект, связывающий организацию, банк-обслуживающий и условия перечисления.

Где находится настройка

• 1С:ЗУП 3.1: Раздел Зарплата и кадры → Выплаты → Зарплатные проекты.
• 1С:Бухгалтерия 3.0: Раздел Банк и касса → Зарплатные проекты (или через раздел Зарплата → Выплаты).

Порядок заполнения карточки зарплатного проекта

1. Нажмите Создать.
2. Организация — выберите юрлицо.
3. Банк-получатель — банк, с которым заключен договор зарплатного проекта (обычно это банк, где открыт расчетный счет организации).
4. Договор — укажите номер и дату договора зарплатного проекта.
5. Номер счета — расчетный счет организации, с которого списываются средства.
6. Вид платежа, обычно «Электронно».
7. Назначение платежа, шаблон заполняется автоматически (например, «Выплата зарплаты за {Месяц} {Год} по зарплатному проекту №…»), но его можно скорректировать.
8. Способ выплаты по умолчанию — выберите «На банковские карты» или «На счета в банке».

Важно: Начиная с версий ЗУП 3.1.25 и Бухгалтерии 3.0.141, появилась возможность указывать реквизиты для перевода в другой банк по номеру карты, СНИЛС или номеру телефона (через СБП). Это настраивается в карточке сотрудника (см. ниже).

Настройка способов выплаты у сотрудников

В 1С 8.3 реализована гибкая система: у одного сотрудника можно настроить несколько способов выплаты с распределением сумм (например, аванс — через кассу, зарплата — на карту Сбербанка, премия — на карту Тинькофф).

Карточка сотрудника (Личные данные)

Перейдите в раздел Зарплата и кадры → Сотрудники → Сотрудники. Откройте карточку нужного работника, вкладка Выплаты.

Добавление способа выплаты

Нажмите Добавить (или «Создать» в табличной части). Заполните поля:

• Способ выплаты:
  • На банковскую карту — стандартный вариант для зарплатного проекта в банке-обслуживающем.
  • На счет в банке — для переводов в другие банки по номеру счета/карты/СНИЛС/телефона.
  • Через кассу — выдача наличными.
• Банк получателя — выберите из классификатора (БИК). Для зарплатного проекта обычно это банк организации.
• Номер счета/карты — 20-значный номер счета или 16-значный номер карты.
• Корреспондентский счет / БИК, заполняются автоматически при выборе банка.
• Распределение выплаты (начиная с ЗУП 3;1.25): Укажите Процент или Фиксированную сумму, которая пойдет по этому реквизиту. Остаток пойдет по следующей строке.
• Дополнительные реквизиты (для СБП/другого банка): При выборе способа «На счет в банке» доступны поля: Номер телефона, СНИЛС, Тип ключа СБП.

Совет: Установите флажок Основной на строке, куда должна идти основная часть зарплаты. При найме сотрудника (документ Прием на работу) эти реквизиты можно заполнить сразу на вкладке «Выплаты» документа.

Процесс начисления зарплаты

Выплаты формируются на основании документов начисления. Без начисления выплатить зарплату нельзя (кроме авансов по заявлению, но лучше использовать документ Начисление зарплаты с периодом «Первая половина месяца»).

Основные документы начисления:

• Начисление зарплаты — основной документ (за месяц, за первую/вторую половину).
• Начисление отпускных.
• Начисление больничных (если оплачивает работодатель).
• Взаиморасчеты с сотрудниками (компенсации, материальная помощь, возврас подотчетных сумм и т.д.).

После проведения документов начисления формируется задолженность перед персоналом, которую видно в отчете «Зарплата к выплате» (раздел Зарплата и кадры → Выплаты).

Формирование документов выплаты (Ведомости в банк)

Существует два основных пути создания платежных поручений/ведомостей.

Способ А: Из отчета «Зарплата к выплате» (Рекомендуемый, пакетный)

1. Откройте: Зарплата и кадры → Выплаты → Зарплата к выплате.
2. Установите период (месяц) и организацию.
3. Отметьте галочками сотрудников, которым нужно выплатить (или нажмите «Выбрать все»).
4. Нажмите кнопку Выплатить (в командной панели) → Ведомость в банк (или «Платежное поручение» если нет зарплатного проекта).
5. Программа создаст документ(ы) Ведомость в банк, автоматически заполнив табличную часть данными сотрудников и их реквизитами выплаты.

Способ Б: Из документа начисления (Точечный)

1. Откройте проведенный документ Начисление зарплаты (или другой).
2. В шапке документа нажмите кнопку Выплатить → Ведомость в банк.
3. Документ создастся на основании текущего начисления.

Заполнение и проверка «Ведомости в банк»

Откройте созданный документ Ведомость в банк (раздел Банк и касса → Платежи → Ведомости в банк).

• Организация, Банк, Счет — подтянутся из зарплатного проекта.
• Дата — дата документа (обычно день перечисления).
• Номер — присваивается автоматически.
• Табличная часть: Проверьте ФИО, Сумму, Реквизиты банка/счета/карты.
  • Если сотрудник получает в другом банке — проверьте корректность БИК, к/с, номера счета/карты/телефона.
  • Колонка Учтенные как (в некоторых версиях/формах) определяет статью расходов (зарплата, аванс, отпускные). Если не заполнена — подтянется из начисления.
• Финансирование — заполняется для бюджетных организаций (КБК, код вида платежа).

После проверки нажмите Провести и закрыть.

Особенности выплаты в разные банки и через СБП (Актуально на 2024-2026 гг.)

Ранее для перевода в другой банк требовалось заводить отдельный зарплатный проект в каждом банке или использовать «Почтовые переводы». Сейчас стандарт — ФСП (Фастер Платежи) / СБП.

Настройка в карточке сотрудника для перевода в другой банк:

1. Вкладка Выплаты → Добавить.
2. Способ выплаты: На счет в банке.
3. Банк получателя: Выберите банк сотрудника (не банк организации!).
4. Заполните Номер счета (20 знаков) ИЛИ Номер карты (16 знаков).
5. Альтернатива (СБП): Заполните Номер телефона (привязанный к карте в СБП) и/или СНИЛС. Укажите Тип ключа СБП (Телефон, СНИЛС, Номер карты, ИД ключа).
6. Сохраните.

При формировании «Ведомости в банк» по зарплатному проекту основного банка, 1С автоматически сформирует реестр с кодами вида платежа и признаками для СБП, который корректно обработает клиент-банк (1С-КлиентБанк, СБЕРБИЗНЕС, Альфа-Клиент и др.).

Выгрузка в Клиент-банк и отправка в банк

После проведения всех «Ведомостей в банк» за период:

1. Перейдите в раздел Банк и касса → Платежи → Платежные поручения / Ведомости в банк.
2. Отметьте нужные документы (статус должен быть «Проведен»).
3. Нажмите Действия → Выгрузить в клиент-банк (или кнопка Выгрузить в списке).
4. Выберите формат обмена (обычно 1CClientBankExchange или формат конкретного банка).
5. Сохраните файл (обычно с расширением .txt или .xml) на компьютер.
6. Загрузите этот файл в программу Клиент-банк (Файл → Импорт / Загрузка реестра).
7. В Клиент-банке проверьте реестр, подпишите ЭЦП и отправьте в банк.

Автоматизация: В настройках обмена с клиент-банком (Администрирование → Обмен данными → Обмен с клиент-банком) можно настроить автоматическую выгрузку в папку, откуда Клиент-банк сам забирает файлы.

Выплата через кассу (Наличные)

Если часть сотрудников получает зарплату «на руки»:

1. В карточке сотрудника (вкладка Выплаты) способ выплаты: Через кассу организации.
2. В отчете «Зарплата к выплате» отметьте таких сотрудников.
3. Нажмите Выплатить → Расходный кассовый ордер (РКО).
4. Программа создаст РКО с табличной частью по сотрудникам. При проведении РКО формируется задолженность кассира.
5. Срок выдачи — в течение 3 рабочих дней с дня поступления денег в кассу (или с дня начисления, если деньги уже есть). Оформите Ведомость на выдачу зарплаты (формы Т-53, Т-53а) для подписи сотрудников (печатается из РКО или отчета «Зарплата к выплате»).

Типичные ошибки и их решение

Контроль и отчетность после выплаты

После отправки реестра в банк и списания средств с расчетного счета:

• Поступление выписки: Загрузите банковскую выписку (файл 1CClientBankExchange) в 1С (Банк и касса → Банковские выписки → Получить выписку). Проведите документы «Поступление на расчетный счет» (для входящих) и «Списание с расчетного счета» (для исходящих — наша зарплата).
• Расшифровка платежа: Для документов «Списание с расчетного счета» по зарплате нажмите Расшифровка платежа — 1С распределит общую сумму по сотрудникам и автоматически закроет задолженность (создаст документы «Отражение зарплаты на счете» / «Взаиморасчеты с сотрудниками» типа «Погашение»).
• Отчет «Взаиморасчеты с сотрудниками»: Проверьте, что у всех сотрудников сальдо = 0 (или соответствует невыданным суммам).
• НДФЛ и отчетность: Убедитесь, что НДФЛ удержан и перечислен в бюджет не позднее дня, следующего за днем выплаты (дедлайн — 28-е число следующего месяца для налога, выплата зарплаты — не реже 2 раз в месяц с интервалом не более 16 дней по ТК РФ).

Краткая шпаргалка (Чек-лист) для бухгалтера

1. ☐ Обновлен классификатор банков (БИК).
2. ☐ Настроены Зарплатные проекты (договоры, счета).
3. ☐ У всех сотрудников заполнена вкладка «Выплаты» (реквизиты карт/счетов/телефонов для СБП).
4. ☐ Настроено распределение выплат (аванс/зарплата/премия) при необходимости.
5. ☐ Проведены все документы начисления за период.
6. ☐ Сформирована «Ведомость в банк» через отчет «Зарплата к выплате» (кнопка «Выплатить»).
7. ☐ Проверены реквизиты получателей в ведомости (особенно для других банков).
8. ☐ Ведомость проведена.
9. ☐ Файл выгружен в Клиент-банк, реестр подписан и отправлен.
10. ☐ Получена выписка, проведена расшифровка платежа, задолженность погашена.
11. ☐ НДФЛ перечислен в срок.

Работа с выплатами в 1С 8.3 (ЗУП 3.1 / Бухгалтерия 3.0) стала максимально автоматизированной. Ключевые успехи — это актуальный классификатор банков, корректно заполненные реквизиты выплат у сотрудников (с учетом возможностей СБП по номеру телефона/СНИЛС) и дисциплина проведения документов в правильной последовательности: Начисление → Ведомость в банк → Выгрузка в Клиент-банк → Загрузка выписки → Расшифровка. Следование этому алгоритму исключает ошибки, возврат платежей банком и претензии сотрудников.

Примечание: Интерфейс и названия команд могут незначительно отличаться в зависимости от конкретной версии платформы 1С:Предприятие 8.3 и релизов конфигураций (ЗУП 3.1, Бухгалтерия 3.0, ERP, КА). Всегда проверяйте актуальность релизов в ИТС.